Что такое оффшорный счет

Каждый взрослый человек слышал словосочетание «оффшорный счет» или просто «оффшор». Это понятие постепенно входит в социальную жизнь, и даже в компьютерных играх типа PayDay оффшорный счет присутствует, этот термин употребляется в новостях и фильмах.

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения. Но давайте детальнее разберемся, что такое оффшорный счет.

Что такое оффшорный счет

Многие удивятся, но каждый человек в течение пары часов способен открыть оффшор, т.к. в самой процедуре нет ничего сложного, а его создание совершенно законно. Однако в любом случае необходимо понимать аспекты юрисдикции.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором.

В теории открыть оффшорный банковский счет легко, но практика показывает, что есть определенные трудности и произвести вывод денег на счет зарубежного банка можно не всегда. Вполне логично, что налоговые резиденции стран отрицательно относятся к подобным процедурам, поэтому ужесточают условия для открытия счетов в банках, находящихся под их контролем.

Логично, что страны с более-менее развитой экономикой (Франция, Германия, США, Россия и т.д.

) могут свободно существовать без привлечения капитала из других стран, однако есть множество небольших государств, для которых важно привлекать инвестиции извне, что и приносит им выгоду.

Некоторые страны привлекают иностранный капитал из-за чрезвычайно выгодных условий вплоть до отмены налоговой ставки. Они всеми средствами стараются упростить процедуру открытия оффшорного счета для граждан других стран и минимизируют контроль со стороны банков.

Что такое оффшорный счет

Конфиденциальность – основное преимущество

Почти во всех случаях оффшорный счет на физическое лицо является засекреченным, а информация о нем – конфиденциальна. То есть банк не будет выдавать данные о владельце при запросе со стороны налоговых служб. Это существенно упрощает открытие оффшорных счетов, владение и их использование. Владелец получает определенные юридические преимущества:

  1. Отсутствует серьезный риск утраты своих денег.
  2. Проведение банковских операций возможно без контроля налоговой службы своей страны.
  3. Уровень доходов является полностью конфиденциальным.
  4. Налоговые службы страны владельца не могут получить данные о его счете. Следовательно, какой-либо контроль и проверки отсутствуют.

Указанные выше преимущества становятся причиной, по которой граждане с большим доходом пользуются услугами банков других стран.

Популярные страны

Что такое оффшорный счет

Сегодня есть определенные зоны, оффшорный счет в которых открыть проще всего. В частности, вот список стран, где открыть оффшорный счет выгоднее и проще всего:

  1. Панама.
  2. Маврикий.
  3. Сейшелы.
  4. Британские Виргинские Острова.
  5. Гибралтар.
  6. Лихтенштейн и т.д.

Каждая страна отличается определенными достоинствами и недостатками. Поэтому выбор страны для открытия счета необходимо производить тщательно. В первую очередь нужно определить, какие документы необходимо подать, какова стоимость и сроки оформления счета, узнать условия распоряжения и т.д.

Итак, мы теперь понимаем, что такое оффшорный счет.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Что такое оффшорный счет

Можно выделить следующие:

  1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
  3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
  4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
  5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
  6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

  1. Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
  2. Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
  3. Составление заявления для подачи в банк.
  4. Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

Что такое оффшорный счет

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно. В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора.

За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса.

Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Риски обращения к посредникам

И хотя посредники помогают открывать счета своим клиентам и практически исключают вероятность допуска каких-либо ошибок в договоре, есть недостатки использования их услуг.

Как минимум, посредник является свидетелем того, что человек имеет оффшор.

Так клиент посредника немного теряет в конфиденциальности, поэтому заинтересованным службам становится проще вычислить информацию о конкретном физическом или юридическом лице.

Особенности

Счет можно открыть на два лица: юридическое и физическое. Каждый случай имеет свои особенности, которые важно учитывать. В обоих вариантах приходится выбирать тип оффшора. Также нужно предоставлять перечень документов с нотариально заверенным переводом на язык той страны, в которой находится банк.

Что такое оффшорный счет

Особенности открытия оффшора для физического лица:

  1. Банки могут потребовать разные документы от физического лица. Однако в любом случае будет запрошена документация, которая подтвердит личность человека и законность получения им денег. Обязательно нужно предоставить контактные данные и заполнить заявление на открытие счета.
  2. Чаще всего услуга открытия оффшора является платной. В зависимости от банка клиенту придется заплатить 200-500 долларов.

При открытии счета на юридические лица тоже есть свои особенности:

  1. Банку нужно будет предоставить устав фирмы, учредительные документы, информацию об уполномоченных представителях компании, подтвердить законность получения денег и ценностей.
  2. Стоимость открытия оффшора для юридической компании может составлять 2500 долларов. В некоторых банках эта услуга стоит всего 200 долларов.

Конечно, можно еще очень много писать об особенностях открытия счетов в зарубежных банках, однако это не совсем рационально, так как при более близком рассмотрении процедуры открытия оффшора в разных банках обнаруживается много индивидуальных тонкостей.

Законность

Что такое оффшорный счет

Многих предпринимателей волнует вопрос законности открытия оффшора. В России законодательством не запрещено гражданам владеть счетами в иностранных банках. Сегодня в СМИ часто можно слышать информацию о том, что какого-то чиновника арестовали за хранение денег в оффшорах, хотя на самом деле арестовать за это не могут, а вот за незаконность получения денег – вполне. То есть если человек вывел прибыль от продажи наркотиков в свои оффшоры, то его арестуют, и это будет вполне логично. Однако если предприниматель действует в рамках закона и может документально подтвердить каждый заработанный рубль, то к нему не может быть вопросов, привлечение к уголовной и даже административной ответственности невозможно.

Проблемы с законом

Проблемы с законом у владельца оффшорного счета могут быть по следующим причинам:

  1. Ведение криминального бизнеса.
  2. Легализация денег, которые были получены незаконным путем.
  3. Скрытия нарушений при проведении банковских расчетов, направленных на уход от уплаты налогов.

Отметим, что многие предприниматели и компании используют оффшоры для того, чтобы скрывать свои доходы. За это предусмотрена уголовная ответственность.

Заключение

Теперь вы должны понимать, что такое оффшорный счет, и что его открытие не противоречит законодательству. И вообще, сегодня это нормальная практика, к которой прибегают многие физические и юридические лица из-за удобства ведения бизнеса.

Источник: https://www.syl.ru/article/349921/offshornyiy-schet—chto-takoe-gde-otkryit-offshornyiy-schet

Что такое оффшорный счет?

Содержание:

  • Что такое оффшорные счета
  • 2 способа, как открыть оффшорный счет
  • Сложно ли открыть счет в оффшорном банке
  • Почему банк может закрыть счет?

Свои сбережения можно хранить не только в банках на территории России/СНГ. Есть еще один способ сохранения сбережений — открытие счета в заграничном банке. Обычно такие счета дают своему владельцу некоторые юридические и финансовые бонусы, особенно если банк находится в оффшорной зоне.  Юридические лица также открывают оффшорные счета, чтобы вести расчетные операции за пределами России.

Преимущества оффшорных счетов:

  • они открываются в надежном банке;
  • сохранение конфиденциальности;
  • возможность пользования денежными средствами со счета из любой страны мира;
  • возможность сохранять сбережения в стабильной валюте;
  • сложность закрытия такого счета (например, по решению правоохранительных органов).

Разберем все нюансы по порядку.

, как заработать на торгах по банкротству.  

Что такое оффшорные счета

Оффшорный счет в самом простом понимании — счет, открытый в банке на территории страны, в которой не проживает вкладчик. Такой счет может считаться защитой сбережений от кризиса в стране.

По большей части они открываются из-за боязни возникновения нестабильных финансовых ситуаций или проблем с налоговыми, правоохранительными или судебными органами в стране, где вкладчик считается налоговым резидентом.

Что такое оффшорный счет

Открыть оффшорный счет можно не в любой стране, а лишь в тех регионах, чья финансовая политика направлена на привлечение средств для иностранцев. Такие регионы называются оффшорными зонами. Страны, в которых такие счета открываются, как правило, имеют низкие или нулевые ставки налогов.  К ним относятся Кипр, Лихтенштейн, Панама, Британские острова, Сейшелы и еще ряд регионов.

Некоторые вкладчики преимуществом видят сохранение конфиденциальности своей личности при открытии вклада за границей, их высокую степень безопасности.  Ряд банков для обеспечения гарантий со стороны клиента требуют поддержания на счете несгораемого остатка или внесения страхового депозита.

Счета бывают:

  1. Сберегательные. На такие счета начисляются более высокие проценты. Одни банки позволяют лишь сохранить вложения на установленный определенный срок, другие — позволяют проводить операции со счетом.
  2. Инвестиционные. Некоторые банки позволяют открыть счет для физических лиц — нерезидентов. Но такие счета ограничены по объему финансовых вложений или количеству совершаемых транзакций.
  3. Операционные. Этот счет не имеет ограничений по входящим и исходящим расчетным операциям.
  4. Корпоративные. Оформляют на юридическое лицо для осуществления торговли с другими компаниями за границей. Данные счета могут управляться доверенными лицами.
  5. Транзитные. Такие счета позволяют сохранить полную конфиденциальность транзакций (если не используются пластиковые карты) и анонимность клиента
  6. Обеспечительные. Открываются для определенных целей: получения кредитной карты, открытия кредита, подачи документов для визы и.т.д.

2 способа, как открыть оффшорный счет

Что такое оффшорный счет

Открыть счет можно двумя способами:

  1. Лично посетив страну и банк, в котором вы открываете счет.
  2. Удаленно через агента в своей стране.

Открыть счет без визита в страну при личном обращении к представителю могут компании и физические лица при выполнении следующих условий:

  • у банка есть представитель в вашей стране;
  • банк разрешает открывать счет онлайн авторизованным агентам.

В любом случае, вкладчику придется посетить организацию — представителя выбранного банка. Возможности самостоятельно открыть оффшорный счет онлайн практически нет.  

При самостоятельной подготовке и отправке документов могут возникнуть проблемы. Средний срок между получением банком документов и открытием счета — неделя. Некоторые банки предоставляют услугу  “срочное открытие счета”, — в таком случае ждать придется около 4 дней. Максимальный срок регистрации документов и открытия счета — несколько месяцев. Чем больше сумма — тем дольше проверка клиента.

Иностранные компании больше доверят специально создаваемым на территории стран компаниям провайдерам. Такие компании могут предоставить услуги открытия счета онлайн.

Процесс открытия счета обычно идет в два этапа:

  1. Сбор и оформление документов. Если вы обращались в компанию, которая специализируется на процедуре открытия счетов для клиентов, процесс займет до 3 дней.
  2. Принятие решения банком. Банк производит проверку клиента, и на этот процесс повлиять нельзя.
Читайте также:  Прокат инструмента как бизнес

Любой банк при открытии счета снимает с него сумму, потраченную на активацию и предоставление средств идентификации. Эта сумма разная для всех банков. Все тарифы на обслуживание клиентов можно найти на официальных сайтах банков.

Компаниям дополнительно надо:

  • доказать, что она существует реально, а не только на бумаге (для этого могут понадобиться дополнительные бумаги, справки и подтверждения);
  • вести налоговое планирование и бухучет по законам выбранной страны;
  • открывать счет на то же лицо, которое числится директором компании.

Сложно ли открыть счет в оффшорном банке

Открыть оффшорный счет не так просто, как счет в стране своего резидентства.

Что такое оффшорный счет

Для открытия понадобится:

  1. Учесть ситуацию на территории выбранной страны. Выбрать страну и банк.
  2. Перевести пакет документов на английский язык или государственный язык выбранной страны. Понадобится: копия паспорта, документ, подтверждающий адрес проживания, рекомендации банка (который может подтвердить вашу репутацию за последние 2 года), доказательство происхождения средств (что получены они законно) и контактную информацию. Юридическим лицам дополнительно надо предоставить описание бизнеса и предоставить контракты или банковские выписки по местному бизнесу.
  3. Нотариально заверить все документы.
  4. Обратиться к компании-посреднику, которая поможет в проведении процедуры.
  5. Оплатить услуги компании.

К выбору подобных фирм надо относиться с осторожностью, так как на рынке появилось много мошенников. При выборе фирмы стоит учитывать отзывы клиентов на рынке консалтинговых услуг.

В ходе проверки документов у банка могут возникнуть вопросы или подозрения, которые потребуют подготовки дополнительного пакета документов. Любой оффшорный банк захочет узнать максимум информации о своем клиенте.

Критерии, по которым надо выбирать зарубежный банк:

  • процент по вкладам;
  • перечень предоставляемых услуг;
  • надежность;
  • престижность;
  • минимальная денежная сумма, которую надо внести;
  • плата за обслуживание счета.

Оффшорные счета не подлежат  декларированию или предоставлению отчетности, налоги на таких счетах минимальные. Зачастую деньгами с этих счетов можно в том числе оплачивать покупки по миру, или приобретать продукты в интернете (после выпуска карты банка, которая может быть анонимной).

, как оценить инвестиционную привлекательность компании.

Почему банк может закрыть счет?

Не исключено закрытие счета, иногда — без предупреждения. Банк может аргументировать это тем, что какая-то сделка по счету не соответствует принципам безопасной сделки выбранной страны.

Что такое оффшорный счет

Банкам может не понравиться, если клиент сразу снимает крупную сумму денег со счета или осуществляет перевод денег в точки ведения военных действий, а также переводит их сомнительным лицам.  Не забывайте, что банк на территории любой страны подчиняется законам этой страны. Поэтому перед открытием оффшорного счета будет не лишним изучить законодательство.

Для крупных денежных сумм, которые вы хотите сохранить за границей, открытие оффшорного счета — это рациональное решение, особенно если банки родной страны не предоставляют выгодных для вкладчиков условий.

Руководство компании при выборе оффшорной организации и страны должно руководствоваться здравым смыслом и опытом других компаний. Рационально обзавестись проверенными консультантом, бухгалтером и юристом, специализирующимися на международных капиталовложениях.

, как открыть МФО.

(7

Источник: https://abcbiznes.ru/biznes-idei/best-ideas/19877-chto-takoe-offshornyj-schet.html

Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Знание того, что такое оффшорный счет, поможет не только разобраться в этом понятии, но и научиться «фильтровать» подаваемую информацию в сети и новостях по ТВ после панамского скандала. Зачастую все, что связано с оффшорной деятельностью подается нам, как отмывание денег, укрывательство от выплаты налогов и налаживание сложных коррупционных схем.

На самом деле, в этом есть доля правды, но все же оффшорный счет — это легальный финансовый инструмент, который защищает накопленные сбережения и позволяет осуществлять международную предпринимательскую деятельность. Подробнее об этом читайте в нашей статье.

О том, что такое оффшорный счет и что он собой представляет?

1. Определение понятия оффшорного счета

Начнем с того, что иметь оффшорный счет — это законно и выгодно. При этом понятии не нужно представлять себе недобросовестного чиновника, который анонимно выводит награбленное в оффшор для того, чтобы в случае чего сбежать из страны и провести остаток жизни на фешенебельном курорте с коктейлем в руке.

Вы, как юридическое лицо или даже физическое лицо, можете стать обладателем такого счета, и ничего зазорного в этом нет, ведь вы в первую очередь заботитесь о защите своих активов.

Итак, обратимся к дословному переводу оффшора: «off shore» — «вне берега». Исходя из этого, оффшорный счет — это счет, открытый в любом зарубежном банке мирового уровня. Если говорить простыми словами, то это значит, что вы проживаете в одном государстве и ведете свою деятельность в нем, но имеете банковский счет за границей.

Но все же понятие оффшорного счета чаще всего отождествляется со счетами в оффшорных банках (то есть тех, которые расположены в низконалоговых или безналоговых юрисдикциях). К остальным же счетам вполне применимо понятие «иностранный счет», и для этих целей многие выбирают надежные европейские и американские банки.

2. Виды оффшорных счетов

Открыть оффшорные счета может как юридическое, так и физическое лицо. И в зависимости от субъекта и цели владения они могут быть таких видов:

Частные счета (private banking account) Счета, предназначенные для частных клиентов, то есть физических лиц. Причем их наличие еще не дает возможности вести коммерческую деятельность, таким образом, они по большей части носят личный характер, а именно сохранение и приумножение средств.
• Инвестиционные счета Разновидность частного счета, при открытии которого можно приумножать свои доходы — вкладывать средства в ценные бумаги и работать на рынке Forex.
• Депозитные (сберегательные) счета Вид оффшорных счетов, на которых можно хранить свои деньги с целью получения определенного процента. Как правило, в иностранных банках (особенно, в налоговых гаванях) процент по вкладам выше, чем в отечественных.
Корпоративные счета (corporate banking account) Счета для юридических лиц и коммерческих организаций, которые постоянно взаимодействует с контрагентами и получает прибыль от своей деятельности. Управление такими счетами осуществляется доверенными лицами.
• Текущие счета Счета, которые открываются для проведения различных банковских операций — получение и передача денежных средств, получение займов по типу овердрафта, краткосрочное хранение денег.
• Карточные счета Разновидность текущего счета, к которому «прикрепляется» дебетовая или кредитная карта, предполагающая погашение займов и снятие наличных в банкоматах.
• Обеспечительные счета Оффшорные счета, которые при открытии имеют определенную цель: получение долгосрочного кредита, открытие визы. После этого, средства, хранившиеся на счете, могут использоваться владельцем по собственному усмотрению.
• Операционные счета Счета, предназначенные для активных предпринимателей. Им характерна возможность проведения банковских операций в неограниченном количестве. Как правило, для открытия таких счетов банки выдвигают особые требования к коммерческой организации, так как они предлагают выгодные условия сотрудничества: сниженные тарифы на обсулжвание, минимальный лимит годового оборота денежных средств, начисление процента на остаток и прочее.
• Транзитные счета Разновидность оффшорного счета, при котором владелец по максимуму может получить конфиденциальность по проводимым операциям. В какой-то степени, их можно сравнить с «прокладками», через которые третьим лицам нельзя подобраться к основному счету юрлица.

3. Преимущества и недостатки открытия оффшорного счета для физических и юридических лиц

Сегодня иметь оффшорный счет — вовсе не роскошь, а вполне нормальная практика, преимущества которой может оценить любой человек, желающий хранить свои сбережения таким образом:

  • Так как банки мирового уровня, расположенные в низконалоговых юрисдикциях, заинтересованы в постоянном привлечении новых клиентов, то они обеспечивают высокий уровень обслуживания: индивидуальный подход, лояльные и прозрачные тарифы, оперативное осуществление платежей.
  • Как правило, ставки по депозитам в иностранных банках выше, чем в отечественных. Поэтому вы можете заработать на своих сбережениях значительно больше.
  • Наличие оффшорного счета открывает возможности инвестировать в международный бизнес.
  • Хранить свои вклады в международных банках более безопасно, так как они по большей части стабильнее отечественных.
  • Вы можете выбирать валюту, в которой собираетесь хранить деньги. Для диверсификации рисков можно воспользоваться услугами банков, которые предлагают открытие мультивалютных счетов.

Для тех, кто собирается организовывать оффшорную компанию, открытие счета обязательно, так как именно через него и будут проводиться все денежные операции.

Итак, какие же выгоды вы можете получить от его владения:

  • Самое первое, что манит любого бизнесмена — это низкие налоги. Благодаря такой хитрости правительства оффшорных зон привлекает международный капитал, при этом инвесторы не ведут свою деятельность на таких территориях.
  • Средства, которыми вы будете распоряжаться на своих оффшорных счетах, находятся вне зоны доступа для власти вашего фактического места проживания. Это позволяет защитить ваши активы от заморозок и арестов.
  • Как правило, за осуществление международных переводов отечественными банками взимаются приличные комиссионные. Имея же в своем распоряжении счет в оффшорном банке вы сможете на этом прилично сэкономить.
  • У вас будет возможность получить кредит для расширения предпринимательской деятельности в банке, в котором у вас открыт счет.
  • При выборе банка, расположенного в классической оффшорной зоне, ведение и подача отчетности подается в упрощенной форме.
  • Вероятность потерять вложенные средства довольно низкая, так как они будут застрахованы как на уровне самого банка и государства, так и страховой компанией.

Но также не будем скрывать и минусы наличия оффшорных счетов:

  • Зачастую качественный сервис дорого стоит, поэтому при выборе банка на это следует обратить внимание, иначе при небольшом количестве транзакций и сумме вклада нецелесообразно иметь такой счет. При этом слишком дешевое обслуживание также должно насторожить вас.
  • Не все компании готовы сотрудничать с оффшорными компаниями из-за устоявшихся стереотипов.

4. Иметь оффшорный счет — это конфиденциально?

Мы намерено вынесли вопрос конфиденциальности в отдельный раздел, так как еще несколько лет назад резиденты отдельного государства могли иметь оффшорный счет анонимно и конфиденциально. Но на сегодняшний день ситуация в корне изменилась. И причиной этому послужила разработка Соглашения компетентных органов об автоматическом обмене информацией (CRS MCAA).

О чем идет речь?

Еще в 1988 году была разработана Конвенция, согласно директивам которой государства должны были «делиться» сведениями об отдельных операциях по запросу. Сейчас же все это происходит просто: страны ежегодно подают друг другу информацию обо всех лицах, которые имеют отношение к оффшорной деятельности.

Что такое оффшорный счет

В целом суть соглашения сводится к:

  • получению и сбором отдельной страной сведений, касающихся резидентов других государств-участников;
  • ежегодной передаче полученных данных налоговым органам государств-участников;
  • получению сведений от государст-участников об открытых счетах резидентов своей страны.

Что такое оффшорный счет

Причем страны приступают к передаче сведений друг другу в порядке очередности. Полный список государств, подписавших MCAA, можно найти здесь: https://www.oecd.org/

Таким образом, открыть полностью анонимный счет с целью укрытия размеров своих сбережений и движения денежных средств, уже не получится. Особенно это касается европейских и американских банков. Все же есть еще государства, которые не подписали вышеописанное соглашение, и есть вариант обратиться в их финансовые учреждения. Но в современных реалиях сделать это довольно сложно.

Если же вас беспокоят моменты, не связанные с укрытием своих доходов и размера сбережений от государства, а то, насколько банки гарантируют сохранность и защиту ваших документов от третьих лиц, то здесь все осталось на прежнем высоком уровне.

Подробно о том, как открыть оффшорный счет

Для того, чтобы понять, что такое оффшорный счет, на практике, предлагаем ознакомиться с тем, как его открыть.

Здесь есть два варианта, как это сделать:

  1. самостоятельно;
  2. обратиться к профессиональному посреднику.

У каждого пути есть свои плюсы и минусы:

Способ открытия счетаПреимуществаНедостатки
Самостоятельное открытие счета • отсутствие трат на оплату услуг посредника; • отсутствие сторонних свидетелей в лице посреднических фирм в открытии оффшорного счета;• самостоятельное изучение всех нюансов, связанных с открытием оффшорного счета, что в дальнейшем может помочь в работе. • большая вероятность неправильного выбора оффшорной зоны и самого финансового учреждения по причине невыгодных условий для открытия определенных видов счетов; • риск не заметить какие-то нюансы работы банка: высокие комиссии, постоянное наличие остатка на счету и прочее;• невозможность открытия счетов в определенных банках без посредника.
Через посредника • индивидуальный подход к потребностям каждого клиента; • возможность работать с большинством оффшорных банков;• необязательное личное присутствие при открытии счета. • дополнительные траты на оплату услуг посредника; • присутствие третьего лица при открытии оффшорного счета.

Шаг 1. Выбираем зону с лояльным налогообложением

Независимо от того, какой способ открытия счета будет выбран — самостоятельно или через посредника, все начинается с выбора оффшорной юрисдикции.

И здесь нужно обратиться к классификации этих зон:

Что такое оффшорный счетЧто такое оффшорный счет

И уже в зависимости от того, с какой целью вам нужен оффшорный счет — сбережение активов, ведение международного бизнеса, желание инвестировать, нужно выбирать юрисдикцию, в которой вы зарегистрируетесь.

Итак, рекомендуем обратить внимание на такие моменты:

  • действующее законодательство в месте вашего проживания и в оффшорной зоне — возможно интересующая вас юрисдикция находится в черном списке вашего государства;
  • системы налогообложения и наличие льгот для нерезидентов — сниженные ставки, нулевые или их полное отсутствие;
  • стабильность обстановки на оффшорной территории;
  • развитость банковской инфраструктуры;
  • наличие ограничений на движение денежных средств.
Читайте также:  Образец товарного чека без кассового аппарата

Шаг 2. Выбираем банк

Следующий шаг — это поиск соответствующего банка.

И при его выборе нужно обращать внимание на такие критерии:

  • надежность и высокий имидж банка;
  • его отсутствие в скандалах мирового уровня;
  • размер процентных ставок по депозитам и на остаток денежных средств;
  • размер комиссии на пополнение и вывод средств, а также перевод на другие счета;
  • ограничения на количество проводимых транзакций;
  • удаленный банкинг;
  • представительства и филиалы в разных точках мира;
  • требования к клиентам;
  • возможность привязать к счету карту;
  • возможность управления счетом доверенным лицом;
  • работа банка с организациями, действующими в налоговых гаванях.

Рассмотрим несколько категорий банков и нюансы открытия и наличия счетов в них:

    • Карибские банки
    • Это типичные представители классических оффшоров, где действуют максимально привлекательные и низкие налоговые ставки, а уровень обслуживания на высоте.
    • Гибкая политика, быстрые сроки регистрации и удаленное открытие счета — это основные плюсы выбора банков этой категории.
  1. Европейские банки

    Требования к открытию оффшорного счета здесь значительно выше, чем у вышеописанных банков.

    Как открыть счет в швейцарском банке: пошагово

    На идентификацию клиента здесь может уйти около трех недель, но если в вашем месте проживания есть представительства финансового учреждения процедура значительно упрощается.

  2. Азиатские банки

    В последние годы они набирают популярность, но, как правило, для работы с ними потребуется лично явиться в представительство, что может быть существенным минусом для клиента.

Шаг 3. Готовим документы

Полный пакет документов для открытия оффшорного счета зависит от конкретного финансового учреждения. Но в целом банки запрашивают такую информацию:

Для частного лицаДля юридических лиц
• Документ удостоверяющий личность клиента (паспорт, права); • справка об оплате коммунальных услуг (для подтверждения места проживания); • рекомендации с отечественного банка, в котором обслуживается клиент;• документ, подтверждающий происхождение доходов (для открытия и пополнения счета на крупные суммы). • Документы, удостоверяющие личность инвесторов, акционеров, бенефициаров бизнеса; • заверенные нотариально и переведенные учредительные документы; • документы и справки, подтверждающие легальность доходов бизнеса;• список контрагентов, с которыми будет иметь дело компания.

Оффшорный счет. Что это такое?

В чём преимущества открытия оффшорного счёта? Консультирует Рене Филипп:

Шаг 4. Проведение собеседования

И последний этап в открытии оффшорного счета — это прохождение собеседования.

Некоторые банки могут удаленно принять документы, и посредством видеотрансляции провести переговоры. Если вы работаете самостоятельно и не знаете английский язык, то заранее поинтересуйтесь наличием русскоговорящего работника.

Зачастую специалисты финансового учреждения интересуются контактными данными клиента, целью открытия счета, видом деятельности компании и ее партнерами.

Также возможен вариант, при котором в банк может отправиться представитель клиента или же, наоборот, работник финансового учреждения сам явится в государство для заключения договора.

В ответе на вопрос, что такое оффшорный счет, мы не пытались раскрыть его лишь положительные или отрицательные стороны. Важно понимать, что его наличие — это вполне нормальная практика, которая позволяет сохранить и приумножить свои сбережения и выйти на международный уровень.

Также отметим, что такие моменты, как минимальная сумма вклада, проценты, комиссии, индивидуальные для каждого отдельного банка. Поэтому при его поиске обязательно обращайте на них внимание.

  • Твиттер 0

Источник: https://biznesprost.com/interesno/chto-takoe-offshornyj-schet.html

Оффшоры для физических лиц. Как переводить деньги в оффшор

Сбережение нажитого капитала всегда является важной целью граждан, имеющих высокий доход. Перевод в оффшоры для физических лиц может стать гарантией безопасности и от кризисов, и от риска потери активов.

Что такое оффшоры, как они работают, как открыть оффшорный счет, как переводить деньги в оффшоры – этим вопросам посвящена моя новая статья.

Что такое оффшоры

Оффшор – это особая зона, где для экономических субъектов – компаний или частных лиц – действует целый ряд мер, призванных уйти от уплаты налогов.

Это упрощённая отчетность, особые условия налогообложения и гарантия анонимности. Оффшором может стать как территория, являющаяся частью государства, так и всё государство.

Самые популярные оффшоры:

  • Кипр,
  • Панама,
  • Британские острова
  • Виргинские острова,
  • Княжество Лихтенштейн,
  • Шотландия,
  • Гонконг,
  • Небольшие островные страны карибского бассейна (например, Сент-Китс и Невис)

Оффшорная компания – та, которая зарегистрирована в оффшорной зоне и получила возможность пользоваться этими льготами. При этом управление осуществляется из-за пределов оффшора. Оффшорный счет – банковский счет, открытый оффшорной компании или гражданину.

Почему бы для того, чтобы обезопасить свои финансы, просто не открыть счет в любом зарубежном банке? Именно потому, что далеко не все банки благосклонно относятся к нерезидентам – держателям средств. Нерезидентом в данном случае является гражданин иностранного государства. Как правило, банки осуществляют строгий контроль за операциями владельцев счетов.

Напротив, оффшоры для физических лиц удобны тем, что позволяют проводить операции по счету с минимальным налогообложением при минимуме контроля и проверок.

Оффшоры: для чего они нужны

Вопреки распространённому мнению, открытие счетов, регистрация компании и ведение её деятельности через оффшоры не является чем-то незаконным. Оффшор – это легально и регулируется как международным, так и локальным законодательством.

Основные причины, по которым физическим лицом принимается решение об открытии оффшорного счета, следующие:

  • Страховка от нестабильной политической и экономической ситуации на родине;
  • Обеспечение надежности банковского вклада;
  • Уверенность в большей, чем на родине, конфиденциальности в отношении средств вкладчика;
  • Возможность делать накопления на счете в более надёжной валюте;
  • Доступ из любой точки к своим средствам;
  • Контроль за операциями по счету со стороны проверяющих органов сведён к минимуму.

Важно представлять себе, какова главная цель при принятии решения об уходе в оффшор? Дело в том, что эти экономические зоны имеют определённую специализацию.

Так, в европейских государствах – например, в Нидерландах, Польше или Латвии – налогообложение позволяет выгодно вести туристический и сельскохозяйственный бизнес. А вот в Шотландии и на Кипре можно законно уйти от налогообложения.

Что такое оффшорный счет

При этом некоторые оффшоры – например, Багамы и Белиз – для привлечения капитала гарантируют строгую конфиденциальность, предъявляют низкие требования к финансовой отчетности, и не ведут единый реестр компаний.

В то же время оффшоры, где ведут свою деятельность респектабельные компании, более дорожащие репутацией, имеют иную политику. Таковы, например, Гонконг, Люксембург и Кипр. Предоставляя налоговые льготы, они требуют более строгой финансовой отчетности.

Именно поэтому при выборе оффшора нужно расставить приоритеты собственной деятельности, внимательно проанализировать законодательство страны, и лишь после этого принять взвешенное решение в пользу той или иной территории.

Как открыть счет в оффшоре

По своей сути оффшорный счет – это обычный банковский счет в финансовом учреждении, открытом в оффшоре. Его может открывать и физическое, и юридическое лицо.

При этом предусмотрена упрощённая процедура его открытия, для чего требуется минимальный стандартный набор документов, снабженный заверенным нотариусом переводом на государственный язык государства-оффшора.

  • Паспорт (внутренний и загранпаспорт);
  • Документальное подтверждение источника получения средств;
  • Анкета, содержащая информацию о назначении оффшорного счета, характере будущих операций и прогнозируемом годовом обороте.
  • Контактные данные владельца счета.

Иногда финансовая организация может запросить и иные документы. Подать их можно подать и дистанционно – многие банки допускают подачу без личного присутствия. А вот анонимно открыть счет в оффшоре невозможно – это не соответствует политике банков. Все документы проходят проверку.

Стоимость услуги открытия счета может варьироваться от $200 до $500.

Как переводить деньги в оффшоры

Как же отмечалось выше, хранение средств в оффшорных зонах экономически выгодно. Оффшоры для физических лиц в случае продуманного размещения денег позволят экономить на налоговых выплатах, обеспечивают конфиденциальность и безопасность вклада. Весь вопрос в том, как переводить деньги в оффшоры правильно?

Что такое оффшорный счет

Один из способов – самый простой – перевод средств напрямую в банк, где уже открыт оффшорный счет. Минусом является высокая вероятность применения мер финансового контроля. Личность того, кто переводит деньги, скрыть также не получится.

Если конфиденциальность критически важна, то лучше применить вариант с цепочкой транзитных счетов, принадлежащим оффшорным компаниям. Тогда вычислить владельца счета – конечного получателя денежных средств уже затруднительно.

Плюсы и минусы оффшоров

К несомненным плюсам оффшоров для физических лиц можно отнести:

  • Снижение или полное обнуление налогов;
  • Накопление капиталов на зарубежной территории;
  • Высокую степень защиты информации;
  • Лёгкость открытия счета и ведения отчетности;
  • Снижение экономических и юридических рисков.

Но есть и минусы, о которых следует знать и учитывать при принятии решения о переводе денег в оффшор. В основном это связано с тем, что легальный уход от налогообложения приравнивается в глазах общественного мнения к мошенничеству. Именно поэтому к минусам оффшоров относятся:

  • Повышенное внимание со стороны международных правоохранительных и контрольных структур к оффшорным зонам.
  • Наличие рисков при выборе оффшора.
  • Практически невозможно получить кредит на оффшорный счет.

Оффшоры являются надежным и безопасным местом, где граждане могут разместить свои сбережения, и в то же время минимизировать налоговые платежи. В то же время следует помнить: международные финансовые органы с каждым годом ужесточают контроль над оффшорными зонами. Поэтому подбор конкретной зоны и банка лучше поручить квалифицированному специалисту.

Источник: https://broinvestor.com/offshory-dlya-fizicheskih-licz-kak-perevodit-dengi-v-offshor.html

Оффшорные счета: что такое оффшорные счета и зачем именно вам нужен оффшорный счет?

Что такое оффшорный счет

Ответьте себе на вопрос: хотите ли вы сохранить свой капитал, обеспечить ему безопасность? Если ответ «да», то оффшорные счета – необходимый инструмент, без которого ваши попытки обезопасить накопления будут безуспешными.

О том, что такое оффшорные счета, насколько легально их использование, причины использовать оффшорный счет прямо сегодня и, главное, о том, как открыть счет мы поговорим в этом материале.

Вы можете сразу перейти к интересующему вас вопросу или изучить тему целиком:

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – это банковский счет в финансовой учреждении за пределами страны вашего проживания/постоянного пребывания. Оффшорный счет можно открыть, как в оффшорном банке на тропических островах, так и в уважаемом учреждении в обычной стране.

Любой иностранный счет можно считать оффшорным. Однако далеко не каждый банк годится для оффшорных целей. И прежде, чем искать подходящий банк, необходимо понять: а для чего вообще оффшорные счета используются.

Зачем нужны оффшорные счета?

Основная цель, для которой используются оффшорные счета – это защита активов. От чего защищают такие счета:

  • От закрытия банков в родной стране;
  • От экономического кризиса в стране проживания;
  • От заморозок и конфискаций (как происходило в Греции, а до этого на Кипре);
  • От высоких лишних налогов;
  • От загребущих рук мошенников и нечистоплотных чиновников;
  • От потери всех активов разом (эффект, когда хранишь все яйца в одной корзине и кто-то всё-таки на неё наступает);
  • От отказов в сотрудничестве со стороны международных партнёров, которые не доверяют России, Белоруссии, Казахстану, Украине и т.п.;
  • От штрафных санкций за нарушение валютного законодательства (при правильном использовании оффшорных счетов в связке с оффшорными компаниями).

В целом это обеспечивает сохранность ваших накоплений и прибылей, которые вы получаете прямо сейчас. Благодаря оффшорным счетам вы снизите риски, а в некоторых случаях, даже повысите доходность вложений.

Легально ли использовать оффшорные счета?

Закономерный вопрос: легально ли использовать оффшорные счета? Он возникает у многих читателей по простой причине: информационное пространство вокруг нас насыщенно негативными высказываниями в адрес оффшоров, оффшорных компаний и счетов. Часть претензий обоснована, но большая часть – пропаганда, а не факты.

Налоговики выявляют аффилированные компании с помощью неофициальных документов Panama Papers

Как говорилось выше – оффшоры это инструмент. И его реально использовать, как для законных целей, так и для нелегальных. Это как кухонный нож: несмотря на то, что он является одним из самых частых орудий преступления, его не запрещают, поскольку выгода ежедневного использования перевешивает.

То же самое с оффшорными счетами: они настолько выгодны, что вряд ли их когда-нибудь запретят, поскольку ими пользуются все, в том числе государства и банки.

Единственное, что точно происходит – это ужесточение контроля за деятельностью оффшорных банков и компаний. Раньше благодаря оффшорному счету можно было легко уйти от налогообложения. Благодаря современным поправкам и грядущему автоматическому обмену налоговой информацией, спрятаться от налогообложения стало в разы труднее.

И менее выгодно, если уж быть откровенным до конца.

Использовать оффшорные счета – совершенно легально, если вы соблюдаете требования вашей страны и международные правила.

К примеру, в России необходимо ежегодно отчитываться об иностранных счетах и движении средств на них.

Для физических лиц существуют ограничения на некоторые валютные операции, но в целом каждый гражданин имеет полное право открывать счета где угодно и хранить там любую сумму денег.

Читайте также:  Прессованные опилки для производства топливных брикетов

Главное оплатить налоги.

Где открыть легальный оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно в любой стране, отличной от той, где вы проживаете. Если вы россиянин, то счет в Белоруссии будет для вас оффшорным. Однако это не означает, что такой подход будет вам выгоден.

В мире существует множество банков и каждый из них предлагает свои условия, свои выгоды и недостатки. Прежде, чем думать о том, где открыть счет, необходимо понять, какие цел вы ставите и какие средства у вас имеются.

Если вы открываете личный счет на сумму в 500 000 долларов, то вам подойдёт одна страна и один банк. Если ваш порог в 10-15 тысяч – то уже другое место.

Если вам необходим оффшорный счет для бизнеса, то снова меняются требования к банку.

К тому же свой отпечаток накладывают и такие объективные причины, как экономическое состояние страны, ликвидность и надёжность банка, законодательство и отчётность.

Европейские банки долгие годы считались отличным местом для инвестиций и оффшорных счетов. Однако в связи с замедлением экономики, возросшей бюрократией и неразумной политикой, большинство европейских банков оказались в неудобном положении.

Чтобы выбрать действительно безопасный банк необходимо чётко знать куда обращаться. Если вам требуется европейский счет, лучше заранее запишитесь на бесплатную консультацию – мы расскажем, куда стоит смотреть, а откуда бежать сломя голову.

Если же разделить по географическим районам, выделяют следующие направления:

В каждом направлении есть интересные предложения. Но хватает и подводных камней. Особые опасения вызывают банки-гиганты, которые «слишком большие, чтобы упасть». К сожалению, они находятся в самом плачевном состоянии.

Поэтому разумно выбирать банки среднего размера, у которых создан запас прочности, в наличие высокий уровень ликвидности, плюс проверенная репутация. Какой конкретно банк и оффшорный счет подойдёт именно вам? Спросите у консультантов портала прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Сколько времени занимает открытие оффшорных счетов?

Время – деньги. В теме защиты активов эта фраза имеет гораздо большую силу, чем обычно. Дело в том, что промедление в 1-2 дня может стоить целых состояний. И если заранее не создать неприкосновенный запас в оффшоре, то можно лишиться всего.

В истории такое случалось не раз: падение царской России, Веймарская республика, Кипр 2013 года – состояния обесценивались, конфисковывались, замораживались практически моментально. И все те, кто хранил накопления в одном месте лишались трудов жизни.

Поэтому вопрос времени крайне актуален. Сколько займёт времени открыть новый оффшорный счет?

Зависит от банка и от вас, поскольку существует два этапа: сбор документов и их проверка банком.

Вначале вы собираете документы. Как вы узнаете на бесплатной консультации, для каждого банка существует свой список бумаг, который необходимо подать. Важно заметить, что документы переводятся на тот язык, на котором работает банк, плюс заверяются.

При сотрудничестве с нами вы получите подсказки, рекомендации и проверку на ошибки. Дело в том, что банки крайне осторожно относятся к новым клиентам из СНГ и любая ошибка – это лёгкий способ отказать в обслуживании. Именно поэтому необходимо быть аккуратным.

Данный этап занимает от 1 до нескольких дней – зависит от степени вашей готовности собрать и предоставить весь список документов.

На втором этапе банк проводит глубокую проверку. Это занимает от 1 до 10 рабочих дней. В некоторых случаях, если речь идёт о миллионах на счету, проверка может занять больше – 1-2 месяца. Чем больше вклад, тем выгоднее условия, но тем пристальнее изучают банки вашу подноготную и легальность происхождения средств.

  • Будьте готовы к доскональной проверке.
  • В зависимости от банка в целом процедура займёт от пары дней до нескольких недель.
  • Важное замечание: срок рассмотрения заявки банком рассчитывается с момента подачи всех документов – банк имеет право запросить дополнительные бумаги после первичной подачи заявки.

Как открыть оффшорный счет физическому лицу?

Оффшорный счет могут открывать физические и юридические лица. Вот как выглядит процедура для физических лиц:

Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

  1. Под присмотром консультантов подготовить все документы. Основными являются:
    1. Паспорт;
    2. Документ, подтверждающий ваше место проживания (оплата коммунальных счетов и т.п.);
    3. Заявление в банк;
    4. В некоторых случаях требуют документы подтверждающие легальность средств (налоговая декларация, договор купли-продажи и т.п.);
  2. Дождаться решения банка по заявке;
  3. Начать использовать счет!

Как открыть оффшорные счета юридическому лицу?

Цель использования оффшорного счета для корпоративных лиц несколько отличается от физических. Даже можно сказать, несмотря на множество законодательных изменений, юридическим лицам проще и удобнее пользоваться оффшорными счетами, нежели физическим.

  1. Именно поэтому частные инвесторы специально открывают иностранную компанию, чтобы затем на неё открыть иностранный счет.
  2. Помимо защиты активов, оффшорная компания и оффшорной счет позволяют задуматься о налоговой экономии в рамках закона, о международных сделках без глупых ограничений, об инвестициях в новые, недоступные ранее инструменты.
  3. Как открыть оффшорный счет корпоративным лицам?
  4. Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.
  1. Под присмотром консультантов подготовить документы. Основными являются:
    1. Паспорта владельцев и директоров компаний;
    2. Документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
    3. Заявление в банк;
    4. Уставные документы компании;
    5. Сертификаты благонадежности;
    6. Дополнительные документы по запросу;
  2. Дождаться решения банка по заявке;
  3. Начать использовать счет!

Если у вас остались вопросы об оффшорных счетах, то смело задавайте их по адресу info@offshore-pro.info или в чате в правом нижнем углу экрана.

Источник: https://internationalwealth.info/offshore-wisdom/offshore-accounts-what-is-offshore-accounts-and-why-you-need-offshore-account/

Оффшорный счёт – как его открыть, и зачем он нужен

Что такое оффшорный банковский счет? Это счет, открытый частный или юридическим лицом за пределами страны, в которой это лицо постоянно проживает. Любой счет, открытый в другом государстве, будь то далекие тропические острова или европейская страна, расположенная по соседству, считается оффшорным. Однако не каждое финансово-кредитное учреждение подойдет для оффшорных целей.

В большинстве своем оффшорные банковские счета используют для защиты капитала.

От чего же частные лица и компании защищают свои активы? От кризиса в стране проживания и банковском секторе родного государства, конфискаций, «заморозок», завышенных налоговых ставок, отказа потенциальных партнеров в сотрудничестве из-за недоверия к стране, в которой проживает бизнесмен и прочих негативных факторов.

Оффшорный счет поможет сберечь накопления, прибыль, снизить риски, а также повысить доходность капиталовложений.

Виды оффшорных счетов

Большинство иностранных финансово-кредитных учреждений предлагают своим клиентам следующие виды оффшорных банковских счетов:

  • Текущий/расчетный. Используются для обслуживания хозяйственной деятельности предприятий, а также оперирования личными доходами и расходами частных лиц.
  • Карточный. Открывается при получении кредитной карточки. Он предназначен для обслуживания операций по карте.
  • Депозитный. Заводится на определенный промежуток времени для хранения денежных средств и получения прибыли в виде процентов.
  • Частный и операционный инвестиционный. Первый открывается для долгосрочных инвестиций в ЦБ. Второй – для работы на фондовых биржах.
  • Для проведения операций на рынках иностранных валют.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Частные лица, как правило, открывают оффшорные счета для того, чтобы защитить свои сбережения от нестабильной экономической и политической ситуации в родной стране, проблем в ее банковском секторе, разглашения информации о финансовом состоянии и т.п.

Обычные граждане, открывают счета в иностранных банковских учреждениях для того чтобы:

  • хранить свои деньги в надежном финансово-кредитном учреждении;
  • иметь возможность вкладывать денежные средства в стабильных валютах (евро, доллар);
  • распоряжаться своими финансами в любое время дня и ночи в любой стране мира;
  • уменьшить давление государственных органов, контролирующих траты;
  • не беспокоиться о конфиденциальности.

Для того чтобы быстро и без проблем стать держателем оффшорного счета в одном из престижных, безопасных и надежных иностранных банков, обращайтесь к нам в юридическую компанию RECHTSANWALT. Мы проконсультируем по всем вопросам, которые вас интересуют, поможем с выбором банка, сбором, заполнением и подачей документов, необходимых для открытия счета. А это:

  • заявление на открытие банковского счета;
  • паспорт;
  • документы, которые подтверждают место постоянного проживания/прописки;
  • при необходимости доказательство того, что ваши денежные средства были получены легальным путем.

Это список самых основных документов, который может быть больше, в зависимости от требований того или иного банковского учреждения.

Проверка сотрудниками банка поданных документов, вынесение положительного решение и непосредственно открытие счета может занять до двух месяцев. Личное присутствие в банке, как правило, не требуется и стать владельцем оффшорного счета можно дистанционно.

Как открыть оффшорный счет на юридическое лицо

Юридические лица становятся держателями счетов в иностранных банках по несколько другим причинам, нежели обычные граждане.

Многие отечественные компании открывают оффшорные фирмы и после оформляют на них оффшорные банковские счета.

Для бизнесменов это возможность сохранить свои активы в целости и сохранности, минимизировать налоговое давление, защититься от рейдерских атак, инвестировать в новые проекты и выходить на международные рынки.

Инструкция

Если ваша компания решила открыть оффшорный банковский счет, обращайтесь в RECHTSANWALT. Наша команда опытных и высококвалифицированных юристов поможет правильно выбрать банк, собрать необходимый пакет документов, грамотно их заполнить и подать в выбранное финансово-кредитное учреждение. Основная документация для открытия оффшорного счета:

  • заявление на открытие счета;
  • паспорта владельцев и руководства компании;
  • уставная документация;
  • Сертификаты о хорошем финансовом состоянии.

Кроме этих документов, в зависимости от политики того или иного банковского учреждения, может понадобится предоставление бизнес-плана, финансовой отчетности, доказательств стажа роботы руководства компании, рекомендаций и других документов.

Выбор банка

В принципе, можно стать держателем оффшорного счета в любой другой стране. Например, если вы россиянин, то ваш банковский счет в Казахстане будет считаться оффшорным. Конечно же, это не означает, что это будет выгодно для вас.

Поэтому страну, в банке которой вы хотите открыть счет, нужно выбирать тщательно и с умом. Для того чтобы выбор был правильным ,профессионалы рекомендуют, первоочередно, определиться с тем, для каких целей вы заводите счет и какими денежными средствами располагаете.

Дело в том, что в каких-то странах выгоднее открывать бизнес-счета, где-то оптимальным будет открытие личного счета и т.д.

При выборе банка большое значение имеет экономическая и политическая ситуация в стране, ликвидность, надежность банковского учреждения, лояльность законодательства к нерезидентам и другие значимые факторы.

Долгое время выгодным местом для инвестиций и открытия оффшорных банковских счетов считалась Европа.

Однако в последнее время рост экономики европейских стран значительно замедлился, бюрократия выросла, и многие банки ЕС теперь уже не выглядят так привлекательно.

Поэтому если вам нужен именно европейский оффшорный счет, обращайтесь к нам в RECHTSANWALT, и мы поможем вам не совершить ошибку и выбрать действительно достойное финансово-кредитное учреждение.

Географически принято выделять банки:

  • Европы;
  • Швейцарии;
  • Карибского региона;
  • Азии;
  • Америки.

По каждому направлению можно найти множество интересных и выгодных предложений. Однако существуют не только плюсы, но и минусы, поэтому подбирать банк для открытия оффшорного счета нужно с помощью профессионалов.

После того, как вы определитесь с юрисдикцией необходимо выбрать непосредственно финансово-кредитное учреждение. От того ,какой именно банк вы выберете, будет зависеть стоимость открытия счета, перечень необходимых документов, сроки и прочие нюансы открытия счета и работы с ним.

Преимущества оффшорных счетов

Преимуществ открытия оффшорного банковского счета на самом деле предостаточно.

  • Счет может быть открыт в любой валюте или быть мультивалютным. Это очень удобно для тех компаний, которые работают на международных рынках с зарубежными бизнес-партнерами.
  • Владельцем счета может стать и частное лицо, и компания.
  • Оффшорный банковских счет поможет сохранить активы и уберечь денежные средства от девальвации, инфляции и других негативных экономических процессов, которыми отличаются страны с нестабильной политической и экономической ситуацией.
  • Став клиентом иностранного банка вы сможете оптимизировать налогообложение своего предприятия.
  • Также вы будете иметь круглосуточный доступ к своим денежным средствам ,независимо от вашего местонахождения.
  • Безусловно, очень важна конфиденциальность и ею максимально обеспечивают своих клиентов надежные зарубежные банковские учреждения.
  • В отличии от российских реалий, в развитых странах Европы, Америки, Азии вмешательство государства в деятельность финансово-кредитных учреждений минимальное, что позволяет им предлагать своим клиентам интересные инвестиционные продукты.
  • Банковским счетом очень удобно управлять. Это не только высококлассный интернет-банкинг, но и предоставление персонального менеджера ,который готов в любое время профессионально проконсультировать клиента по интересующим его вопросам.
  • Во многих престижных и надежных иностранных банковских учреждение обслуживание ведется на нескольких языках, в числе которых зачастую присутствует и русский язык.

В любом случае, если вам нужно открыть счет в банке другой страны, обращайтесь к профессионалам, которые смогут вам помочь правильно выбрать юрисдикцию ,финансовое учреждение и без проблем стать его клиентом.

Источник: https://rechtsanwalt-gmbh.ru/scheta.html

Ссылка на основную публикацию