Бизнес-ангелы — что это такое

Автор Ganesa K.Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Бизнес-ангелы — именно так принято называть частных инвесторов, способных воплотить в жизнь смелые бизнес идеи. И хоть в это можно и не верить, некоторые современные и всем известные крупные компании своим сегодняшним существованием обязаны именно таким людям.

В своей сегодняшней статье я бы хотела поговорить про таких вот бизнес-ангелов, о которых известно не так много. По крайней мере по сравнению с теми же венчурными инвесторами. Чтобы пролить свет на этот вопрос, давайте начнем с определения.

Бизнес-ангелы это

Венчурные инвестиции, как я уже писала, помогают воплотить бизнес-идею в реальность. Разновидностью венчурных инвесторов являются, так называемые, бизнес-ангелы. То есть они занимаются инвестированием в стартапы и идеи, которые в будущем могут принести хорошую прибыль.

Большинство современных бизнес-ангелов — добившиеся успеха предприниматели, обладающие необходимой суммой для будущего инвестирования.

Несколько лет назад в западной прессе были опубликованы результаты исследования, которое показало, что большинство из них имеют возраст от 40 до 65 лет, 95% бизнес ангелов — это мужчины, а 20% из них имеют состояние, измеряющееся суммой от 1 миллиона долларов.

Что движет этими людьми? Большинство из них ищет способ увеличить свое состояние. Они рассматривают долгосрочное вложение капитала с целью получения в дальнейшем прибыли. Или же в их планах вложиться в идею, создать на ее основе бизнес, который впоследствии продать. Они готовы рисковать своими средствами и считают, что такой риск оправдан и может принести им хорошую прибыль.

Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, вкладывающие собственные деньги в создание и развитие бизнесов на их начальных этапах его развития с целью получения в дальнейшем прибыли от такой инвестиционной деятельности.

Отличие бизнес-ангелов от венчурных инвесторов

Бизнес-ангелы, это, конечно же, венчурные инвесторы, поскольку по своей природе осуществляют ту же самую деятельность. Хотя различия между ними, несомненно, имеются.

В первую очередь, венчурные инвесторы, в основном, рискуют не собственным капиталом, а капиталом венчурных фондов, то есть многих инвесторов.

Бизнес-ангелы рискуют своими деньгами, найдя свой ответ на вопрос, как стать богатым, в инвестициях в бизнес на его начальных этапах.

Во-вторых, поскольку, бизнес-ангелы — это волки-одиночки, то им приходится самостоятельно отбирать проекты для инвестиций. Они оценивают все риски и самостоятельно ведут переговоры с авторами бизнес-проекта. С точки зрения бюрократии с бизнес-ангелом договориться проще, хотя он может предъявлять более жесткие условия к бизнес-идее.

То есть большое значение приобретают именно личностые качества ангела, которые у всех людей разные. То есть, с одной стороны получить от них деньги на развите своего бизнеса проще, а с другой — сложнее. На первое место выходят не финансовые показатели, которые имеет стартап, а его привлекательность для инвестора. И эта привлекательность будет зависеть только от его субъективных требований.

Бизнес-ангелы — ТОП видов

Учитывая то, что бизнес-ангелы подходят к выбору объекта инвестиций по своим параметрам, всех их принято делить на несколько типов.

На эту классификацию влияют, конечно же, личностные качества, а также мотивация ангела. Несмотря на большое разнообразие, в экономической литературе выделяют 5 видов бизнес-ангелов.

Чтобы дальше продолжить наш разговор о них, с ними необходимо познакомиться детальнее.

Корпоративные ангелы

Корпоративными называю таких ангелов, которые ранее работали на руководящих должностях в корпорациях, иногда довольно крупных. В момент инвестиции они на этой должности больше не работают, поскольку вышли на пенсию или к тому моменту были отстранены. Причем, в первую очередь, ими двигает не просто инвестиционная привлекательность, хотя заработать миллион они бы не отказались.

В первую очередь им нужна новая работа и чаще всего какая-то руководящая должность в новой компании, что является обязательной частью сделки. Тем не менее, такие ангелы располагают внушительным личным капиталом, который готовы вложить в компанию, если они считают ее перспективной.

Ангелы энтузиасты

Этот вид бизнес-ангелов, чаще всего, инвестируют в идею. Причем успех инвестиции не слишком их интересует, на их благосостояние это не сильно повлияет. Для них такие инвестиции — это, скорее, хобби. Таких ангелов не интересует управление компанией, поэтому они являются идеальным вариантом для стартаперов, которые хотят максимально сохранить контроль над своим бизнесом.

Ангелы предприниматели

Такие бизнес-ангелы рассматривают инвестицию, как способ дальнейшего высокого заработка на инвестируемых ими компаниях. Их опыт позволяет им выбирать самые перспективные проекты, поэтому даже самый большой риск — оправдан.

Другой особенностью таких инвесторов является большая сумма инвестиций, которую они могут себе позволить. Зачастую эта сумма получена от успешно приносящих прибыль проектов, проинвестированных ранее.

В случае успешных инвестиций практически вся сумма идет на развитие новых проектов.

Микро ангелы

Особенностью данного типа ангела является не только возможность вкладывать в перспективный проект финансовые средства, но и свои знания и опыт. Правда, обычно, они не столь активно участвуют в жизни бизнес-проекта, когда все идет хорошо.

Но вот если компания начинает терпеть убытки, опыт этого бизнес-ангела, нередко, может спасти бизнес от банкротства.

Средняя успешность таких инвесторов выше, чем у их коллег по цеху, поскольку свое инвестирование они осуществляют профессионально и подходят к этой деятельности ответственно.

Профессионалы

Для таких бизнес-ангелов инвестирование проектов — не основная профессиональная деятельность. Это люди других профессий — юристы, врачи, экономисты, трейдеры, которые зарабатывают на торговле-продаже разными активами (валюта, криптовалюта, сырьевые товары и прочее).

Эти люди, чаще все всего инвестируют в смежные их деятельности отрасли. Помимо финансов, новому бизнес-проекту эти инвесторы могут предложить свои знания в профессиональной отрасли. Правда, эти услуги не всегда бывают бесплатны, и бизнесмену-новичку нужно быть к этому готовым.

По большому счету, все зависит от человека и его личностных качеств.

Бизнес-ангелы России

Наша страна, естественно, не может стоять в стороне экономических процессов, происходящих во всем мире. Поэтому свой рынок бизнес-ангелов есть и у нас, правда большим его никак не назовешь.

Чаще всего функции бизнес-ангелов в России выполняют гранты и венчурные фонды. Наиболее же востребованной отраслью для ангельских инвестиций продолжает оставаться сфера информационных технологий.

Развитию этого сегмента мешают несколько факторов:

• Пробелы в законодательстве, регулирующем инвестиции;
• Отсутствие государственных гарантий возврата инвестиций;
• Небольшое количество инвестиционно-привлекательных проектов.

Все это ведет к тому, что российские ангельские инвесторы не спешат афишировать свою деятельность, из-за чего теряют возможность зарабатывать сами, и усложняют поиск ангелов начинающими бизнесменами. А отечественные бизнес-ангелы в данный момент больше ориентированы на зарубежные стартапы, а не отечественные.

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать — это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами.

Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться.

Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу.

Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап.

Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной.

И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо.

Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план — это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

• Название будущего проекта;
• Результаты независимых исследований продукта;
• Предположительная стоимость производства продукции;
• Его себестоимость;
• Описание функциональных преимуществ нового продукта;
• Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
• Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Стать успешным бизнес-ангелом

После того, как мы поговорили о том, как искать бизнес-ангелов, как инвесторов для нового проекта, пришло время поговорить и о том, как самому стать успешным бизнес-ангелом.

И хоть такие инвестиции достаточно рискованные, прибыль, которую они могут принести, может покрыть возможные риски.

Однако перед тем как решить куда инвестировать, предлагаю Вам ознакомиться с инструкцией для бизнес-ангелов, которая поможет максимально снизить возможные риски.

Игнорировать неинтересные предложения

Первый совет, которые дают опытные бизнес-ангелы, для того, чтобы не прогореть, нужно всегда четко понимать, во что Вы вкладываете деньги. Идея должна быть Вам близка и понятна.

Кроме того, она должна быть интересна бизнес-ангелам. Если предложение ему неинтересно, то вкладывать в него деньги не просто опасно, а безрассудно.

Это, как и в любой деятельности — успеха можно добиться только занимаясь интересным делом, посвящая себя ему без остатка.

Мониторить проекты, куда вложили деньги

Вложив деньги в проект необходимо периодически контролировать его развитие. Это необходимо для того, чтобы Ваши деньги расходовались именно на развитие бизнеса, а не на другие цели. Вложить деньги, чтобы забыть о них — так серьезные инвесторы не поступают.

К тому же, бизнес-ангел, инвестируя в какой-то проект, получает определенные права влиять на него. Именно этим правом нужно максимально пользоваться, чтобы в случае необходимости, спасти проект от банкротства.

Как бы это странно не звучало, инвестор несет гораздо больше ответственности за проект, чем его создатель.

Общаться с экспертами в своей области

Для того чтобы инвестиции были удачными, не стоит пренебрегать общением с коллегами, особенно более опытными. Причем больше всего это касается молодых бизнес-ангелов, которые не имеют опыта подобного инвестирования.

Конечно, далеко не все инвесторы готовы делиться знаниями, но таких меньшинство.

Существуют даже определенные сообщества бизнес-ангелов, которые не только делятся опытом, но и вместе подыскивают достойные внимания проекты, а также объединяют средства для инвестиций.

Отказаться от инвестирования, если есть сомнения

Ну и последним по порядку, но отнюдь не по значению, советом в нашей статье будет необходимость отказаться от инвестиции, если возникнут сомнения в его успешности. Конечно же, такая «интуиция» придет лишь с опытом, но совет крайне важен именно для начинающих ангелов.

В данной ситуации, это именно тот случай, когда лучше проявить бдительность и, возможно, перестраховаться и не инвестировать проект, чем вложившись в него, потерять все свои деньги.

Венчурные инвестиции — крайне рискованная деятельность, так зачем еще больше увеличивать риск? Лучше уж торговать криптовалютой или инвестировать в менее рискованные инструменты.

Стать успешным бизнес-ангелом — достаточно хорошая возможность инвесторам не только приумножить свое состояние, но и стать совладельцем успешного бизнеса. С другой стороны именно благодаря бизнес-ангелам, люди, обладающие только интересной идеей, могут превратить ее в процветающую компанию.

Другими словами, выигрывают обе стороны, хотя и не всегда. Тем не менее, в ближайшее время рост спроса на бизнес-ангелов вряд ли станет меньше. В свою очередь инвесторов тоже становиться больше, а значит, они активно будут искать интересные идеи, которые можно будет превратить в успешный бизнес.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/busines-angely.html

Кто такие бизнес ангелы?

Многие идеи, которые сначала казались странными, в итоге вызвали переворот в отрасли, явив миру новых финансовых гигантов. В 1970-е годы невозможно представить себе телефон с функциями компьютера, фотоаппарата и плеера, а также наличие криптовалют и блокчейна. Инновационные проекты часто нуждаются в инвесторах, готовых к риску и заинтересованных в реализации самой идеи.

К такой категории принадлежат венчурные инвесторы, направляющие средства в виды бизнеса с повышенным риском в ожидании высокой прибыли. Среди них особого внимания заслуживает отдельная группа, участников которой именуют бизнес-ангелами.

Согласно статистическим данным, в Соединенных Штатах это бизнесмены и топовые менеджеры, финансирующие активы с повышенным уровнем риска за счет собственных средств.

Их общее число оценивается в сотни тысяч человек: в 2015 году они заключили более 70 000 сделок на сумму около $24 млрд.

В Америке, как и во всем мире, существуют ассоциации бизнес-ангелов: например, Angel Capital Association, которая объединяет почти 15 000 «ангелов». Другие ассоциации США:

• Central Texas Angel Network
• Hyde Park Angel Network
• Alliance of Angels
• Launchpad Venture Group и т.д.

В Брюсселе базируется мировая ассоциация бизнес-ангелов (WBAA), которая включает 20 национальных федераций, а в Европе имеется европейская сеть EBAN:

Основанная в 1999 г., EBAN является крупнейшей европейской кооперацией бизнес-ангелов, посевных фондов (инвестиций на ранней стадии) и других венчурных инвесторов. В ассоциацию входит более 250 подразделений Европы, которые  объединяют примерно 20 тыс. ангелов.

Бизнес ангелы России — это предприниматели, которые вливают собственный капитал в перспективные инновационные идеи. Т.е. они ничем не отличаются от американских. По разным причинам они не решаются на собственный стартап, поэтому довольствуются ролью финансового партнера и советника.

Средний чек бизнес-ангела варьируется примерно от 10 до 50 тыс. долларов.

Понятно, что инвестиции часто (хотя и не всегда) делаются в своей стране: тут и непосредственный контакт, и лучшее понимание местных реалий и законодательства, и общение без проблем.

Базового английского не хватит — финансируемые проекты это масса тонкостей, каждая из которых может существенно повлиять на конечный результат.

Бизнес-ангелы достаточно понимают бизнес и умны, чтобы не делать получение высокой прибыли навязчивой идеей, и достаточно обеспечены, чтобы иметь финансовую независимость без лишнего риска.

Что же тогда ими движет? Им нередко важнее участвовать в чем-то грандиозном и масштабном, что может перевернуть мир или как минимум приведет к прорыву в конкретной отрасли.

Само понятие «бизнес ангел» берет начало от «театральных ангелов», финансировавших бродвейские постановки с целью получения части вырученной прибыли в начале XX века.

Приоритетные сферы

Главный критерий для таких бизнесменов — собственный интерес к делу, в котором они компетентны, и его предполагаемые перспективы, поскольку в будущем проект должен заинтересовать вкладчиков другого уровня и стратегических покупателей. Бизнес-ангелы Европы сегодня инвестируют:

• пятая часть — в IT сферу
• третья часть — потребительские товары, услуги
• третья часть — в биотехнологии и прочее

В США больше инвестируют в IT-проекты, как и в России: например, такие гигантские корпорации, как Яндекс, выкупают проекты исключительно в digital-сфере. В целом информационные технологии пока что имеют не менее 70% ангельских российских инвестиций, тогда как промышленные лишь около 5%.

Недавний успех высоких технологий привел к тому, что многие по инерции продолжают инвестировать туда — хотя последние несколько айфонов принципиально не отличаются от предыдущих. Тем не менее недавний взлет криптовалют и появление блокчейна добавили интереса к IT.

Количество проектов в портфеле среднего по мировым меркам ангела составляет несколько десятков. Меньшая сумма в каждом проекте означает меньшую долю и потенциальную прибыль, зато повышает диверсификацию — что весьма разумно при очень высоких рисках.

Бизнес ангелы и венчурные инвесторы

Основное отличие описать довольно просто: первые вкладывают в проекты собственные средства независимо от других инвесторов, тогда как венчурные инвесторы делают это посредством венчурного фонда, где их доля и влияние на фонд могут быть очень небольшими. При этом бизнес ангелы:

• обычно инвестируют на ранних стадиях с большим риском;
• делятся с проектом своим опытом, связями, наработками;
• суммы могут быть небольшими — от десятков тысяч долларов;
• решение об инвестициях принимается в короткие сроки;
• высокий риск делает возможным доход в десятки раз больше вложений;
• часто отдают предпочтение инновационным проектам

У венчурных инвесторов все примерно наоборот:

• предпочитают более поздние стадии проектов, где риск ниже
• финансирование подразумевает отчетность, но венчурный фонд может не вмешиваться в работу стартапа
• при этом само финансирование за счет кооперации позволяет вкладывать большие суммы — от миллионов долларов
• принятие решения об инвестициях из-за согласования в фонде не быстрое
• поддержка оказывается разным типам проектов

Таким образом, эти группы инвесторов редко становятся конкурентами, поскольку необходимость их участия чаще всего определяется стадией развития конкретного проекта. График успешного стартапа в США в силу сказанного выше выглядит примерно так:

«Долина смерти» показывает затраты проекта на первых этапах, когда он еще не получил никаких инвестиций и является убыточным по балансу прибыли и расходов от своих организаторов. Про венчурные фонды России читайте здесь.

Самые успешные бизнес ангелы и их проекты

• Питер Тиль

Источник: https://investprofit.info/business-angels/

Кто такой бизнес-ангел

Авторам смелых и технологичных стартапов в реализации проектов зачастую помогают бизнес-ангелы. Что это такое? Этим термином обозначают частных венчурных инвесторов, которые помогают начинающим предпринимателям выйти на рынок.

Бизнес-ангелы занимаются именно венчурным, то есть рискованным инвестированием — вкладывают средства в проекты с непредсказуемой окупаемостью.

Рассказываем, что отличает бизнес-ангелов, какие разновидности существуют, а также кому и как следует обращаться за их помощью.

Кто такие бизнес-ангелы

Кто такой бизнес-ангел? Данный термин появился в ХХ веке и изначально обозначал покровителей искусства, которые спонсировали театральных актёров и режиссёров. Их вложения окупались не всегда, а только в случае успеха постановки.

То есть их инвестиции были весьма рискованными, а вложенные деньги нередко не возвращались. Постепенно понятие переросло сферу искусства и стало широко использоваться для обозначения всех, кто вкладывает деньги в проекты с неочевидной окупаемостью.

В русском языке наиболее близким по смыслу будет слово «меценат».

Отличие инвестора от мецената в том, что он даёт деньги с целью в дальнейшем получить выгоду. Меценат же жертвует средства без стремления заработать дивиденды.

Давая деньги на новый проект, бизнес-ангел не может быть уверен, что вернёт их себе и получит прибыль.

Без помощи бизнес-ангелов многие смелые проекты оказались бы не реализованными.

Так, разработки Томаса Эдисона в области электричества никогда не увидели бы мир без предпринимателей Джона Пирпонта Моргана и Спенсера Траска, Генри Форд не открыл свою компанию без 40 тысяч долларов от 5 разных инвесторов, а корпорация Apple могла бы и вовсе не выйти на рынок, если бы Ричард Крамлич не инвестировал в неё 22 тысячи долларов.

Отличительной чертой бизнес-ангелов является участие в рискованных инновационных проектах. Они поддерживают стартапы, успех которых не гарантирован.

Из-за ошибки выжившего (учёта только успешного опыта и игнорирования провалов), нередко создаётся впечатление, что венчурные инвесторы постоянно крупно выигрывают. В действительности на 1 удачный проект приходится 10 неудачных.

Сети бизнес ангелов — это объединения венчурных инвесторов. В России рынок «ангельского инвестирования» только начинает становление, хотя уже существуют разнообразные рейтинги бизнес-ангелов, известны средние чеки по их сделкам и их количество.

Бизнес-ангелы помогают смелым и рискованным проектам

Классификация бизнес-ангелов

Строгой классификации бизнес-ангелов нет. Это понятие остаётся многозначным и спорным. Однако на основе подхода к инвестированию, объёму вкладываемых средств, характера и целей можно выделить следующие разновидности:

1. Профессионалы. К эту группы включают всех инвесторов, которые спонсируют проекты в сфере своей профессиональной деятельности. Например, инвестор с медицинским образованием вкладывает деньги в инновационные разработки в сфере медицины.
2. Предприниматели. Вкладывают средства во множество проектов, вне зависимости от их отрасли, масштабов, инновационности. Главная цель — дивиденды.
3. Корпоративные. Вкладывают деньги в определённую компанию с целью в будущем возглавить её. В строгом смысле слова они не «бизнес-ангелы», стандартные инвесторы, акционеры.
4. Любители или энтузиасты. Их цель — поддержать понравившийся проект. Не подходят к инвестированию как к профессии, не стремятся получать доходы, дивиденды или другую выгоду. Первые бизнес-ангелы, дававшие деньги на театральные поставки, относятся именно к этой разновидности.

С практической точки зрения классификация бизнес-ангелов не имеет большого значения.

Чтобы обратиться к бизнес-ангелу и получить его помощь, необходимо разработать перспективный проект

Как обратиться за инвестициями к бизнес-ангелу

Самый простой способ найти венчурного инвестора — обратиться в объединение бизнес-ангелов. Их представительства есть в интернете (собственные сайты) и в социальных сетях.

Например, довольно известное российское сообщество «Бизнес-ангелы РФ» — это объединение, которое поддерживает десятки начинающих предпринимателей. Подробнее прочитать о них можно на сайте сообщества.

Здесь можно опубликовать свой проект и найти инвестора.

Если не хочется обращаться в сообщество, можно попробовать выйти напрямую на конкретного «ангела». Даже в России, хотя этот рынок только начинает развиваться, уже есть несколько десятков известных и даже легендарных инвесторов: Александр Румянцев, Виталий Полехин, Сергей Дашков, Андрей Головин, Роман Поволоцкий, Дмитрий Сутормин и другие. Их контакты нетрудно найти в интернете.

Помощь бизнес-ангела необходима любому стартапу. Однако ждать, когда инвестор сам обратит внимание на развивающийся проект, бесполезно. Конкуренция на рынке огромна, предприниматели постоянно борются за внимание инвесторов. В этих условиях найти своего «ангела» очень трудно. Чтобы увеличить шансы на успех, необходимо:

1. Разработать проект и бизнес-план. Важно добиться максимально возможной точности прогнозов и вычислений.
2. Создать сайт, группы в социальных сетях, презентации. Чем больше наглядных материалов представит автор стартапа, тем проще инвестору очень перспективы и принять решение.
3. Обращаться к нескольким инвесторам, в несколько объединений. Не стоит замыкаться на одном «ангеле», необходимо максимально расширить круг поиска. Больше инвесторов — больше денег, проще реализация и окупаемость.

Заключение

Бизнес-ангелами называют инвесторов, которые вкладывают деньги в рискованные проекты. Иногда термин используется более широко и обозначает всех, кто вкладывает деньги в чужой бизнес с целью в будущем получить дивиденды. Чтобы найти «ангела» для своего проекта, рекомендуется писать на тематических сайтах и в тематических сообществах, а также активно продвигать свой проект в интернете.

Источник: https://biztolk.ru/organizatsiya-biznesa/spravochnik-predprinimatelya/kto-takoj-biznes-angel.html

Бизнес ангелы (кто это) – ТОП 52 ангелов в России

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру.

Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

• Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
• Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт

Источник: https://InvestingNotes.trade/biznes-angely.html

Кто такие бизнес-ангелы и стоит ли их искать

Так называют частных инвесторов, которые вкладывают деньги в перспективные, по их мнению, разработки и проекты.

Сам термин «ангел» в этом значении появился в начале XX века в Америке. Тогда под этим словом подразумевали богатых любителей театра, которые инвестировали деньги в театральные постановки. Это были рискованные вложения, так как прибыль ангел получал, только если постановка становилась успешной.

Сейчас такие инвесторы больше заинтересованы в IT‑разработках, но это не значит, что прочие предприниматели должны опустить руки.

Чем бизнес‑ангелы отличаются от остальных инвесторов

По словам Александра Локтионова, генерального директора LOGA Group и основателя инвестиционного форума Seed Forum в европейской части Евразии, условно инвестиции можно классифицировать на две категории:

• Структурированный капитал. Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.
• Собственные средства бизнес‑ангелов. Эти люди не зависят от требований третьих лиц и сами решают, как вести дело и когда выходить из проекта.

Соответственно, общение с бизнес‑ангелом может быть довольно непредсказуемым. Он не только инвестор, но ещё и человек со своим мнением, желаниями и характером.

Есть такое понятие в кругу стартаперов: «венчурный пахан». Он даёт деньги и берёт под контроль управление компанией, вмешивается в её дела, что не способствует развитию. Такие инвесторы сплошь и рядом. Достаточно посмотреть отзывы: 95% сталкивались с подобными предложениями.

Стоит ли искать бизнес‑ангела

Павел Лисовский, генеральный директор «ADA Россия», среди плюсов работы с бизнес‑ангелом выделяет:

• Ускорение развития проекта. Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.
• Получение важных контактов и связей, помощь в продажах — но только если ангел действительно заинтересован в активном развитии проекта.

Перечень минусов при этом несколько длиннее.

• Интересы ангела и предпринимателя могут отличаться.

Для подавляющего большинства ангелов ключевая идея входа в проект — это последующий выход с хорошим мультипликатором. Дивидендные истории их не сильно интересуют. Предприниматель же может болеть за дело и играть вдолгую, шаг за шагом двигая компанию к светлому будущему. И чем лучше она становится, тем меньше хочется её продавать.

• Новый участник вносит новые правила. Будьте готовы к появлению отчётности, бюрократии, большего количества бумаг и так далее.
• Повышается риск новых проблем. Вы впускаете в бизнес человека, которого по факту не знаете, и это нужно очень чётко понимать.

Если в проекте прибыль позволяет реинвестировать в будущий рост, надо делать это и не отвлекаться на поиск инвесторов, сохранив контроль над своим проектом.

Где искать бизнес‑ангелов

Александр Печерский, основатель сервиса «НаПоправку», делит таких людей на два типа:

• Профессиональные бизнес‑ангелы — это частные инвесторы, занимающиеся поддержкой стартапов на постоянной основе.
• Бизнес‑ангелы из числа знакомых. Причём речь не всегда идёт об опытных в финансировании проектов людях.

Мы в своё время пошли по второму пути. Первые инвестиции стартап «НаПоправку» привлёк, казалось бы, случайно. Я разговаривал с друзьями и рассказал о нашей с супругой идее для бизнеса — сайте, где будут собраны все врачи города и подтверждённые отзывы о них.

Знакомым так понравилась мысль, что они сами предложили вложить свои деньги в старт проекта. Я даже не думал, что у них есть сбережения для таких инвестиций. Так, в неформальном общении, совсем не ожидая результата, мы нашли первые средства.

Стартапу важно помнить: иногда деньги дают люди, от которых этого не ждёшь.

Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами. Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт.

Что касается профессиональных бизнес‑ангелов, в России их не так много, но узнать о них достаточно просто. Например, бизнес‑издания часто пишут об их сделках с компаниями.

Разумеется, полный список инвесторов на блюдечке вам никто не принесёт, хотя рейтинги периодически составляются. Так что придётся провести некоторую исследовательскую работу.

Самый простой способ — участие в профильных инвестиционных мероприятиях.

Источник: https://Lifehacker.ru/biznes-angely/

Рейтинг российских бизнес-ангелов 2017 года — Офтоп на vc.ru

Кто инвестирует активнее всех в стране.

Издатель Firrma Дмитрий Фалалеев

В список вошли инвесторы, для которых это — не хобби, а работа. Рейтинг — попытка показать не самых лучших, а самых деятельных участников рынка, чтобы в том числе популяризовать венчурное инвестирование.

Один из основных критериев, определяющих место в списке — количество сделок, совершённых в 2017 году и получивших публичное подтверждение.

Сведения об участниках

Александр Румянцев. Самый продуктивный бизнес-ангел уже второй год подряд. В 2017 году увеличил число сделок ровно в два раза (в 2016 году их было 15). В планах инвестора: успеть увеличить свой портфель до 50 стартапов за оставшиеся дни декабря. На венчурном рынке действует второй год, до этого специализировался на фондовом рынке.

Виталий Полехин. Один из старожилов рынка, стабильно попадающий в пятёрку самых активных инвесторов. Руководит Национальной ассоциацией бизнес-ангелов и клубом ангелов бизнес-школы «Сколково».

Кроме вложений в стартапы инвестирует несколько венчурных фондов (точно известно про AddVenture). «Соавтор» нескольких известных выходов из групп: например, был инвестором Pixonic, проданной в прошлом году Mail.

Ru Group.

Сергей Дашков. Выпускник МФТИ, пришёл в венчур из бизнеса. Сооснователь компании «СДС-Фудс», крупного дистрибьютора продовольственных товаров и чая Ahmad.

Андрей Головин. Представитель первой волны венчура. В последние годы сместил фокус на «менее венчурные проекты», например, управляет небольшой сетью коворкингов в Европе. Не любит афишировать свои инвестиции.

Роман Поволоцкий. Инвестор-новичок из ИТ-бизнеса, руководит компанией Taiga VR. Любит проекты с дополненной и виртуальной реальностью. Ещё в мае 2017 года пообещал проинвестировать все пять VR-стартапов-победителей хакатона «КиберРоссия» — это существенное количество для российских бизнес-ангелов, поэтому Поволоцкий сразу попал в пятёрку лидеров.

Дмитрий Сутормин. Основатель пермской компании «Сервер-Сервис», пришёл на рынок в 2016 году, а в 2017 году уже сделал два полных выхода: SkyPark SDN и Enaza.ru.

Эдуард Фияксель. Нижегородский предприниматель, один из самых успешных ангелов, если брать всю историю их движения. Преподаёт в нижегородском филиале НИУ ВШЭ в профессорском звании.

Богдан Яровой. Руководитель калининградского клуба бизнес-ангелов SmartHub. Бывший председатель правления и совладелец банка «Европейский».

Олег Евсеенков. Один из самых стабильных бизнес-ангелов. На протяжении многих лет с относительно небольшими суммами входит в большое количество стартапов. При этом модель инвестирования не совсем венчурная — он ориентируется на компании, которые могут вернуть вложения дивидендами.

Алексей Менн. Партнёр фонда прямых инвестиций Sun Capital, инвестор одного из самых титулованных молодых российских стартапов Elementaree и стартапа «Сделано», принадлежащего сооснователю «Афиши» Илье Осколкову-Ценциперу.

Евгений Медведников. Не любит общаться с прессой, поэтому известно немного. Называет себя «инвестирующим предпринимателем».

Автор впечатляющего ангельского выхода: продал в 2016 году стартап UniSender компании Digital Cloud Assets с мультипликатором 35X (доскональных подтверждений нет, но сообщество подтверждает правдоподобность — прим.

Firrma). Инвестор таких компаний, как Lobster и Cindicator, а также акселератора Starta.

Александр Бойков. Ближе к статусу инвестирующего предпринимателя, однако с серьёзным портфелем — десять компаний. Для внешних проектов средний чек не очень высокий, практически экспериментальный — $10 тысяч. Для внутренних на порядок больше — $500 тысяч. Сам управляет одним из проинвестированных стартапов (Buzzweb).

Федор Суздалев. Руководитель сердечно-сосудистого направления компании Medtronic — глобального производителя медицинского оборудования. Начал публично инвестировать в стартапы. Инвестирует пока нечасто и не очень большими суммами. Вопреки профессиональной специализации предпочитает вкладываться в электронную коммерцию и блокчейн.

Александр Черняк. Инвестор с немногочисленными, но крупными инвестициями и масштабными выходами. Основатель сервиса по продаже подержанных автомобилей CarPrice. Один из ранних инвесторов FoodFox.

Дмитрий Сысоев. Один из акционеров компании 2ГИС. Проинвестировал Welltory Александра Лысковпского (Alawar) и «Додо Пиццу».

Артем Руди. Коммерческий директор и один из основателей генетической компании «Атлас», а также инвестор Welltory.

Борис Жилин. Сооснователь международного фонда прямых инвестиций Armor Capital Management. Постоянно живёт в Лозанне, но много вкладывает в российские компании. Чаще всего в синдикации с другим участником списка Алексеем Менном (в том числе в Elementaree и QBIC). В 2017 году снизил активность и инвестировал дважды.

Борис Рябов. Бывший управляющий партнёр фонда Bright Capital, пребывающего в неактивном состоянии. Уже не первый год делает собственные ангельские инвестиции. Также известен своим проектом с банями на фестивале Burning Man.

Евгений Жуланов. Владелец холдинга InMedia. Проинвестировал автобиржу Woom и IoT-стартап Mishiko, вышел вместе с Дмитрием Суторминым из SkyPark CDN и Enaza.ru.

Николай Белых. Профессиональный бизнес-ангел, инвестор киберспортивной арены Winstrike и венчурный партнёр Starta Accelerator.

Николай Каторжнов. Экс-гендиректор инвесткомпании «Открытие Капитал». Вложился вместе с инвесторами Игорем Рыбаковым и Оскаром Хартманном в коворкинг «Ключ» и сервис по продаже фото и видео из соцсетей Lobster.

Оскар Хартманн. Основатель KupiVip, в венчуре действует не первый год. Ранее приложил руку к созданию одного из первых российских фондов FastLaneVentures. Успел создать венчурный фонд Simile Ventures, а в 2017 году основал фонд Larix вместе с миллиардером Игорем Рыбаковым.

Методология

Главный критерий для нас: для участника рейтинга венчурные инвестиции должны быть бизнесом и работой. Кроме того, инвестирование должно быть регулярным, поэтому в 2017 году порог отсечения — не менее двух венчурных сделок за последние 12 месяцев. Кроме того, чтобы участник попал в рейтинг, хотя бы две сделки должны быть подтверждены публично.

Мы не включаем в рейтинг предпринимателей, инвестирующих в собственные проекты, а также вкладывающих в свои спин-оффы. Но мы рассказываем о новичках рынка — крупных предпринимателях, которые вкладывались в стартапы. Большинство бизнесменов текущего рейтинга — из списка Forbes.

Кроме предпринимателей, вкладывающих в собственные компании, мы не включили в рейтинг биржевых инвесторов, а также меценатов и людей, поддерживающих проекты из альтруистических убеждений.

Это медийный продукт, а не научное исследование. Тем не менее, благодарим за помощь в проверке методологии Национальную ассоциацию бизнес-ангелов (НАБА).

Критерий, по которому выстраивался список 2017 года — количество проинвестированных проектов за последние 12 месяцев. Основная метрика активности ангела — это возврат на инвестиции, но количество сделок — прозрачный показатель, который в данном случае используется для построения внутренней логики списка.

Мы даём максимум информации по каждому из инвесторов, чтобы читатель смог самостоятельно оценить их заслуги.

Собранная информация имеет допущения: не все сделки становятся публичными, не все ангелы готовы делиться этой информацией. Согласно отчёту Evaluation of EU Member State Business Angel Markets and Policies-2012, доля видимых рынку бизнес-ангелов в различных странах Европы составляет от 4-5% до 100% от реального числа инвесторов.

Любая информация не может гарантировать отсутствие искажений картины российского рынка инвестиций бизнес-ангелов. Мы постарались минимизировать риски и основывались на исследованиях, публично оглашённой информации и данных от самих инвесторов.

Составленный рейтинг — не случайная подборка бизнес-ангелов, в результат изучения рынка, открытых исследований и другой доступной информации.

P. S. В этом году мы решили не составлять традиционный рейтинг «суперангелов». Все его участники уже пополнили ряды венчурных капиталистов, поэтому мы считаем, что относить таких людей, как, например, Игорь Рябенький и Павел Черкашин, к ангелам — некорректно.

Сейчас тренды быстро меняются. В начале 2017 года все увлекались чатботами, в середине года их оттеснила виртуальная реальность, а потом все хором переключились на блокчейн. Инвестор не может себе позволить такие резкие колебания от одного хайпа к другому. Поэтому для меня все эти тренды не имеют значения, у меня свои приоритеты и свой расчёт.

Считаю, что сейчас самое время вкладываться в образовательные проекты по обучению ИТ-предпринимателей, потому что в нашей стране их позорно мало. Для меня главной сделкой 2017 года стали инвестиции в «Венчурный Акселератор» — это социальный проект, который бесплатно объясняет правила работы на венчурном рынке: учит создавать с нуля технологичный стартап и привлекать инвестиции.

Цель его состоит в подготовке нового поколения ИТ-предпринимателей, в обучении старшеклассников и студентов основам создания стартапов. Я настолько заинтересован в этом проекте, что стал его исполнительным директором.

Мне кажется, наш рынок готов к взрывному росту в сфере технологичного предпринимательства. Надеюсь, что это случится в 2018 году. Для меня ключевым условием инвестирования были и остаются три основных условия: это должен быть ИТ-проект, должна быть готова минимальная версия продукта и должен быть потенциал многократного роста.

Особенно мне интересны разного рода конструкторы, как, например, конструктор одежды Ave Eva, а также маркетплейсы, вроде сервиса по подбору нянь и домашних работников «МиссНяня», ищу экологичные проекты.

Как венчурный инвестор я в первую очередь заинтересован в получении прибыли. Пока не готов заниматься благотворительностью, хотя со стороны может показаться, что «Венчурный Акселератор» — социальный проект. На самом деле мной руководит трезвый расчёт.

Не раз говорил, что поставил себе цель к 2020 году увеличить число ИТ-предпринимателей в России в десять раз, и первые результаты работы «Венчурного Акселератора» в Тюмени, Сочи и Казани показали, что эта цель вполне достижима.

Так что я ожидаю весомой отдачи от этого проекта, потому что с каждым новым ИТ-предпринимателем, с каждым новым проектом для венчурного инвестора открывается всё больше перспектив заработать.

Трендов, определяющих венчурный рынок в 2017 году, несколько.

1. Увеличение количества бизнес-ангелов и появление новых бизнес-ангельских объединений. Инвестиции индивидуальных венчурных инвесторов, пожалуй, одни из немногих на рынке, которым по прежнему был присущ рост. Растёт не только ежегодное число сделок, но и количество бизнес-ангелов.

Все данные активности существующих и вновь создаваемых клубов — отклик на существенный подъём интереса к рынку инвестиций на ранних стадиях. Любая интересная сделка сейчас собирает большое количество желающих присоединиться, синдицировать стало гораздо проще, качественные проекты впервые узнали что такое «переподписка».

2. Клубные сделки с фондами. Бизнес-ангельство — это всегда про соинвестирование. Ранние стадии редко сталкиваются с конкуренцией за сделки, места обычно хватает всем, поэтому большинство интересных проектов имеют до 15 бизнес-ангелов в раунде с лид-инвесторами в виде топовых ангелов.

В этом году ожидаемым трендом было увеличение количества клубных сделок с венчурными фондами в качестве лид-инвесторов, которые инвестируют деньги фонда, при этом готовы выделить дополнительное место индивидуальным венчурным инвесторам (бизнес-ангелам).

Я сам активно участвовал в клубных сделках с другими ангелами, присоединяясь к проектам, где лид-инвесторами или просто инвесторами были известные фонды Addventure, the Untitled, Altair Capital.

3. Международные инвестиции. Желание многих инвестировать в зарубежные стартапы отмечалось и ранее, но всегда не совпадало с возможностями. В этом году многие клубные объединения стали предлагать зарубежный пайплайн своим членам клубов.

Венчурные фонды делятся им в рамках своих клубных сделок, топовые инвесторы предлагают соинвестировать в интересные проекты за рубежом.

Заметен интерес к российским технологическим проектам со стороны европейских бизнес-ангелов, которые не управляют чужими привлечёнными деньгами и поэтому меньше думают о политике, больше о бизнесе и перспективе заработать на проектах, которые сейчас оцениваются в четыре раза дешевле при прочих равных показателях. В этом году больше половины моих сделок — сделки вне России.

Хотя ICO или Token Sale и войдёт в скором времени на рынок ранних стадий как инвестиционный инструмент, который будут использовать и бизнес-ангелы, начало 2018 года будет наполнено массовыми уголовными делами, коллективными исками, связанными с ICO и криптовалютами по всему миру, с предыдущими использованиями этого еще не сформированного инструмента.

Технология блокчейна ещё даст рынку ранних стадий другие инструменты синдицирования сделок с большим количеством участников, который этому рынку так нужен. Поэтому в 2018 году я буду следить не только за сферами, в которые нужно инвестировать, но также и за тем, куда будет двигаться и как меняться вся индустрия венчурных инвестиций в мире.

Три тренда за год:

1. Идея коллаборативного инвестирования в стартапы ранней фазы перестала казаться экстремальной. Это хорошо.

2. Количество частных российских денег и инвесторов ранней фазы медленно, но верно увеличивается. Это тоже хорошо.

3. Феноменальный взрыв ICO. Это хорошо и удивительно.

В 2018 году рынок продолжит свой медленный рост. Российский корпоративный сектор начнёт понемногу интересоваться кооперацией с интересными командами. Лучшие будут куплены.

VC под давлением бума ICO проявят большую терпимость к рискам. Пузырь ICO схлопнется под давлением волны банкротств дерьмопроектов. Криптоинвесторы побегут за качеством проектов и встретятся с VC.

К этому времени регуляторы придумают, как им регулировать криптооперации и собирать налоги с криптодоходов. В итоге ландшафт венчурной индустрии сильно изменится. Это случится быстрее, чем многие думают.

Инвестирование для меня — эффективный способ познания мира и прокачки собственных мозгов. И ещё мы сделаем мир лучше.

Сократилось количество фондов, с которыми можно обсуждать следующие раунды финансирования, а также тех, кто может войти в компанию повторно.

Многие ограничили рассматривание чисто российских проектов, некоторые проекты пошли по линии оформления ICO, потому что «все побежали, и я побежал».

В следующем году я ожидаю, что ICO пойдут на спад, появятся хорошо структурированные проекты. Ажиотаж на рынке криптопроектов стабилизируется. Восстановится потребительский спрос в России.

Я занимаюсь инвестициями ради личных доходов и обеспечения самозанятости, а также ради реализации и развития собственной экспертизы. Это мой образ жизни.

Я стараюсь помогать молодым и адекватным (воспитанным и образованным) молодым стартаперам. Важно изменять и развивать наш национальный генофонд, который был частично уничтожен или мутировал при советской власти. Ценю уникальные национальные особенности и глубокие школы знаний, всячески это поддерживаю.

Могу выделить единственный и самый серьёзный тренд — криптоэкономика. С одной стороны криптоэкономика подарила нам ICO. Хороший инструмент для проектов ранних стадий. Два моих портфельных проекта провели ICO в этом году. Наверное, их можно назвать успешными. Playkey собрали $10,5 млн, Lordmancer II — $1млн.

Источник: https://vc.ru/flood/30951-business-angels-2017